La FDIC evalúa exprimir a los grandes bancos para tapar un agujero de $23 000 millones debido a los costos de quiebra de los bancos pequeños

Ayer nosotros explicó que la razón por qué el precio de las acciones de First-Citizens Bank & Trust explotó el lunes después de que la FDIC revelara que “adquirirá” gran parte del ahora fallido Silicon Valley Bank, es porque a cambio de pagar $500 millones a la FDIC, el banco de Raleigh, NC obtendría $ 16.5 mil millones en activos limpios, y también obtendría un respaldo de los contribuyentes para futuras pérdidas.

Pero aunque la transacción benefició inmediatamente a First-Citizens, que duplicó su capitalización de mercado momentos después de la noticia…

… la pregunta es quién terminaría pagando la factura. La respuesta lógica, por supuesto, es “contribuyentes estadounidenses”… a menos, por supuesto, que la FDIC encuentre a alguien más para afrontar los costos masivos que han surgido como resultado de las continuas quiebras bancarias.

Bueno, hace unos momentos, Bloomberg informó que la FDIC puede haber encontrado a alguien para “ofrecerse voluntario” y pagar la mayor parte de la cuenta: esa persona son los mismos grandes megabancos que se han beneficiado directamente de la actual crisis de confianza que sacude a sus pequeños pares regionales. .

Según Bloomberg, la Corporación Federal de Seguros de Depósitos, que se enfrenta a casi 23.000 millones de dólares en costes por las recientes quiebras bancarias, está “considerando dirigir una parte mayor de lo habitual de esa carga a los bancos más grandes del país”.

La agencia ha dicho que planea proponer una supuesta evaluación especial sobre la industria en mayo para apuntalar un fondo de seguro de depósitos de $128 mil millones que está destinado a recibir grandes golpes después de los recientes colapsos de Silicon Valley Bank y Signature Bank, y cuyo propósito es para “asegurar” los aproximadamente $10 billones en depósitos garantizados (aquellos por debajo de $250,000) pero que es una pequeña fracción de esa cantidad total.

El regulador, bajo la presión política de perdonar a los bancos pequeños ahora que los políticos y la Reserva Federal han diezmado a los bancos pequeños tanto con sus acciones como con su inactividad, ha señalado que tiene libertad en la forma en que establece esas tarifas. Detrás de escena, informa Bloomberg, los funcionarios buscan limitar la presión sobre los prestamistas comunitarios al desplazando una porción descomunal del gasto hacia instituciones mucho más grandes, según personas con conocimiento de las discusiones. Eso se sumaría a lo que ya pueden ser cuentas multimillonarias cada una para empresas como JPMorgan Chase, Bank of America y Wells Fargo.

Las conversaciones para establecer el tamaño y el momento de la evaluación se encuentran en las primeras etapas. Apoyarse fuertemente en los grandes bancos se considera la solución políticamente más aceptable, dijeron algunas personas, que pidieron no ser nombradas para describir deliberaciones privadas.

Sin duda, la polémica cuestión de cómo repartir el costo de las fallas de SVB y Signature ya es un tema candente en Washington, donde los legisladores han presionado al presidente de la FDIC, Martin Gruenberg, a la secretaria del Tesoro, Janet Yellen, y al presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, sobre quién asumirá el cargo. carga, especialmente después de una decisión inusual de respaldar todos los depósitos de esos bancos mientras se niega a respaldar todos los depósitos no asegurados en otros bancos, manteniendo así inactiva la corrida bancaria. La extraordinaria medida salvó a legiones de nuevas empresas tecnológicas y clientes adinerados cuyos saldos superaban con creces el límite típico de cobertura de 250.000 dólares de la FDIC, y provocó una reacción violenta contra los “hermanos multimillonarios” de capital de riesgo, que fueron los últimos beneficiarios de los rescates de los depositantes.

La noticia inicialmente golpeó al ETF de KBW Bank, pero a medida que los comerciantes evaluaron las implicaciones más amplias del informe, pueden concluir que más capital de los grandes bancos para compensar el dolor causado por los bancos pequeños puede terminar aumentando la confianza en el sector bancario en general, y faltando unos 40 minutos para el cierre, el ETF de KBWB subió a máximos de sesión en medio de un renovado optimismo de que la fase aguda de la crisis bancaria está ahora en el espejo retrovisor.